カジノサイト 汚職十字軍
汚職が悪いということには誰もが同意しているようですが、汚職と闘う最善の方法については誰も同意していないようです。これは特に二極化したワシントン D.C. に当てはまります。そこでは、ほとんどの新しい汚職防止提案が枯れてしまいます。
しかし、ワシントンから320マイル北にあるニューヨーク金融サービス局(NYDFS)は、汚職との戦いに新たなアプローチをとっている。それは、マネーロンダリングを防ぐシステムが適切であることを銀行幹部に個人的に証明することを義務付けるというものだ。そして、マネーロンダリング詐欺が依然として発生する場合、それらの幹部の責任が問われます。
この新しいアプローチは、最近民間部門に戻るまで過去 4 年間 NYDFS を率いていたベンジャミン・ロースキー氏の遺産です。ロースキー氏は、2011 年に NYDFS が設立されたとき、初代監督官に任命されました。ロースキー氏は、国の認可を受けた銀行やその他の金融機関を規制する同機関の不正行為の訴追にすぐに積極的に取り組みました。
今年初めの講演で、ロースキー氏は新しいアプローチに対する自身の主張を系統的に説明した。彼の発言は、汚職との戦いにおける現在の傾向を示唆していた。 2007年から2008年の金融危機を引き起こした張本人に対する説明責任の欠如に国民が依然として憤慨している中、当局者は経営陣を火の中に近づけるさらなる汚職対策に目を向けている。 「私たちの意見では、本当の抑止力とは、企業の責任だけでなく、個人の責任にも焦点を当てることを意味します」とロースキー氏はスピーチで述べた。
金融危機以前は、60年間にわたる相対的な金融の安定と経済的繁栄が誤った安心感を生み出し、規制当局の新たなリスクへの対応が遅れていました。また、主要な規制上の保護を徐々に解体する動きを促進するのにも役立った、とロースキー氏は述べた。
その結果、米国の金融規制システムは、大恐慌以来、それを導いてきた重要な原則から解き放たれた。したがって、軌道修正が必要であるとロースキー氏は主張した。
新たな規制が全国的に統一されるように、軌道修正は連邦レベルで行われるべきだと言う人もいる。しかし、ロースキー氏は、そのような「一貫性」を求める嘆願は、時にはウォール街の一部が重要な金融改革を弱めるために利用する戦術にすぎず、「コンセンサス」を得るために、一方の規制当局を他方の規制当局に騙したり、規制当局に骨抜きのルールで妥協させようとしたりすることによって行われると主張した。
「彼らは、抜け穴だらけのスイスチーズ規制の製造に成功するまで、突いたり突いたりするのだ」とロースキー氏は語った。
しかし、「金融連邦主義」は代替案の可能性を示しています。それは、個々の国家が民主主義の実験室として機能できるという考えに基づいて運営されています。 「州政府は、厄介な政策問題に対する新たなアプローチのインキュベーターとして機能することが多い。州は実験し、新しいことを試すことができる」とロースキー氏は語った。 「そして、彼らのアイデアが効果的であることが証明され、混雑したアイデア市場のトップに上り詰めれば、それらの政策提案は国境を越えて採用される可能性があります。」
さらに、「経済の健全性を脅かす無謀な行為を根絶するために特定の規制上の保護が十分に強力ではないと考える場合、および執行と訴追に対する現在のアプローチがウォール街での不正行為を効果的に抑止していないと考える場合」、州は声を上げるべきであるとロースキー氏は述べた。
ニューヨーク州は声を上げ、将来の連邦措置の潜在的なテンプレートとしてそのアプローチを提案しています。ロースキー氏の提案は 3 つの部分に分かれており、金融危機後のウォール街の説明責任を果たすこと、金融セクターにおけるマネーロンダリングの防止、金融市場におけるサイバーセキュリティの強化です。
ウォール街の説明責任の観点から、ロースキー氏は、前回の金融危機の際にも汚職が絶えなかったと指摘した。同氏は、元財務長官ティモシー・F・ガイトナーのコメントに言及し、「信用ブームの最中には恐ろしい量の住宅ローン詐欺があった」と述べ、アメリカ国民は「政府よりも強力な執行対応を受けるに値する」と付け加えた。
そして汚職が続いているのは主に、企業は集団的に罰せられるが、個人は罰せられないからだとロースキー氏は主張した。同氏は、「ウォール街の幹部個人が責任を問われることなく、企業が政府に多額の小切手を振り出す銀行決済をほぼ常に目にしている」と述べた。
しかし、ロースキー氏は、対照的にNYDFSがどのように幹部に責任を負わせてきたかを強調した。例えば、同氏は、フランス最大の銀行BNPパリバに対する執行措置の一環として、自身の代理店が同銀行の最高執行責任者に辞任を要求した経緯を例に挙げた。
「NYDFSには刑事訴追をする権限はないが、個々の上級幹部による不正行為を暴露し、処罰するために、必要に応じて経営幹部に至るまで、数多くの措置を講じてきた」とロースキー氏は述べた。
マネーロンダリングとの戦いに関して、ロースキー氏は、マネーロンダリングはテロとの戦いの重要な要素であると述べた。 「お金はテロという火に酸素を供給するものだ」と彼は言った。 「巨額の資金が世界中に移動しなければ、国際テロリズムは繁栄できません。」
これを考慮して、NYDFSは、企業がマネーロンダリングを検出するために使用する取引監視およびフィルタリングシステムのランダム監査などの対策を提案しています。さらに、NYDFSはすべての機関を同時に監査することはできないため、マネーロンダリングと戦うために設計されたシステムの適切性と堅牢性を上級幹部に個人的に証明するよう要求することを検討しています。保証されたシステムに欠陥があることが判明した場合、経営陣は責任を問われる可能性がある。
「私たちはこれらのアイデアを迅速に進めることを期待しており、それが効果的である限り、他の規制当局も同様の措置を講じることを期待しています」とロースキー氏は述べた。
しかし、これらの提案がより広範に実施される可能性は、いくつかの要因によって決まる、とガンスター法律事務所の弁護士で銀行、金融サービス、コーポレート・ガバナンスを専門とするステファニー・キノネス氏は言う。
1 つの要素は、それらが法的に維持できるかどうかです。企業の不正行為があった場合に取締役会に責任を負わせる連邦規制がいくつかあります。しかし、これらは通常、取締役会メンバーによる違反に関する実際の知識が示される場合など、「非常にひどい状況」にのみ適用されると彼女は言います。
対照的に、会社の安全対策が十分であると誠意を持って信じていた幹部を起訴することは、たとえ後になって不十分であることが判明したとしても、法的により困難となるでしょう。ある種の柔軟な「合理的な信頼」基準が必要になるだろうと彼女は説明する。
そして、州の提案が新たな連邦規制の雛形となる可能性があるというロースキー氏の考えについて、キノネス氏は、連邦議会議事堂で彼らと戦うであろう資金豊富な業界団体を乗り越える必要があり、これは簡単な仕事ではないと指摘している。 「連邦レベルのロビー活動グループは非常に強力なので、どのような可能性があるのかわかりません」とキノネス氏は言います。
現在、民間部門に戻ったロースキー氏は、自身のコンサルティング会社でサイバーセキュリティに注力する予定です。元教育長は、スタンフォード大学のデジタルイニシアチブの一環として客員研究員を務めることも計画している。
そして、その積極的な在任期間に忠実に、ロウスキーは元気よく出て行った。ロースキー氏は辞任を発表したのと同じ日に、バークレイズが外国為替市場のスポット取引を操作する計画に関連して不正行為を行った疑いで24億ドルを支払い、従業員8人を解雇することに同意したことを明らかにした。
「簡単に言えば、バークレイズの従業員は外国為替市場の不正操作を手助けした。彼らは顧客を騙し取るために『表が勝て裏が負け』という厚かましい計画を立てた」とロースキー氏は語った。