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EU、マネーロンダリングとテロ資金供与をターゲット
世界中の経済が依然として世界的なコロナウイルスのパンデミックで動揺している中、一部の犯罪者は自己隔離をせず、代わりにその苦境を利用して金融犯罪を犯そうとしています。
欧州では、新型コロナウイルス感染症パンデミックの余波により、詐欺、マネーロンダリング、通貨偽造などの経済犯罪に対する新たな脆弱性が生じていると当局者らは述べている。
「コロナウイルスのパンデミックに関連した最近の犯罪行為の増加は、犯罪者があらゆる手段を利用して社会に不利益をもたらす違法行為を追求することを思い出させます」と欧州委員会の金融犯罪部門責任者のラルカ・プルーナ氏は語るセキュリティ管理。 「欧州連合は、これらの犯罪による収益から利益を得ないよう、同様の決意を固める必要がある。」
これを踏まえ、欧州連合当局者は欧州の防衛を強化しています。 7月、欧州議会（MEP）の議員は、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融関連犯罪の防止を目的とした欧州連合行動計画を圧倒的多数で承認した。
行動計画の全体的な戦略の 1 つは、すべての EU 加盟国が現行のマネーロンダリング/テロ資金供与対策 (AML/CTF) 規則を施行し、情報を共有し、捜査に協力することで、これらの犯罪に対してより統一した戦線を維持することです。そうすることで、EU当局者らは、一貫性のない規則の実施が避けられることを期待している。
「現在の EU 規則は広範囲に及びますが、EU 全体で完全に一貫した方法で適用されていません」とプルーナ氏は言います。 「したがって、EU 法の解釈の相違は、私たちのシステムに抜け穴をもたらし、それが犯罪者に悪用される可能性があります。」
EU の行動計画は 6 つの原則に基づいて設計されています。最初の目標は、加盟国による EU 規則の適用を改善し、各国独自の規則が可能な限り最高の基準を確実に維持するようにすることです。行動計画では、執行支援として欧州銀行監督局（EBA）に対し、強化された権限を最大限に活用して犯罪に立ち向かうよう求めている。
2 番目の目標は、加盟国が単一の EU ルールブックを施行することです。現在、加盟国による EU 規則の適用は大きく異なります。これらのルールの解釈の違いにより、悪用される抜け穴が生じることがあります。これを防ぐために、欧州委員会は、2021 年の第 1 四半期に、より調和のとれた規則セットを提案する予定です。
3 番目の目標は、すべての加盟国による規則の施行を監督する EU レベルの監督者を設置することです。現在、EU の規則を施行する際、各加盟国は独自の判断に委ねられています。しかし、2021 年初めに、欧州連合全体で AML/CTF 規則の施行を監督する役員の設置を委員会が提案する予定です。
4 番目の目標は、犯罪行為に関連する可能性のある取引や活動を特定するのに役立つ EU 加盟国の金融情報部門の調整とサポートを改善することです。 2021 年の第 1 四半期に、委員会はこれらの部門の調整と支援を支援するメカニズムの確立を提案する予定です。
第 5 の目標は、司法と警察の協力を含む情報交換を促進し、マネーロンダリングとテロ資金供与との戦いにおいて民間部門が役割を果たすよう奨励することです。ここで委員会は、情報共有を強化するための官民パートナーシップの役割に関するガイダンスを発行する予定です。
このような情報共有は民間部門にとって朗報となる可能性があると、マネーロンダリング対策認定スペシャリスト協会のチーフアナリストであるキーラン・ビール氏は述べています。
「欧州は、民間部門を含む情報共有の仕組みを切実に必要としている」とビール氏は語るセキュリティ管理。 「例えば、バルト三国を通って北欧の銀行に流れ込み、その後その大部分が世界の金融システムに消えた大量のロシアの違法資金を、依然として賢明に扱っている。」
よく構成されたパートナーシップも役立ちます、と彼は付け加えました。 「官民パートナーシップには、新たな犯罪の類型を特定し、民間部門にそれらの脅威を警告してきた実績があります」とビール氏は言います。
6 番目の目標は、この予防分野における欧州連合の世界的な役割を高めることです。欧州連合は、国際基準の形成を支援するために、世界的なマネーロンダリングとテロ資金供与の監視機関である金融活動作業部会に積極的に関与しています。 EU当局者らは、この分野で世界の主要な主体となるための取り組みを拡大すると述べている。
全体として、ヨーロッパ全土で調和のとれた規制をより一貫して適用することに重点を置いた新計画は、防止の取り組みに役立つはずだとピーターソン国際経済研究所のマネーロンダリング対策専門家エドウィン・トルーマン氏は言う。 「その意味では、以前の手順やプロセスよりも効果的になるはずです」と彼は言います。
しかし、問題は依然として進行中であると彼は付け加えた。 「マネーロンダリングはなくなるだろうと誰も騙されるべきではありません。継続的な警戒と協力的な努力が必要です。」とトルーマン氏は言う。
行動計画に加えて、EUはマネーロンダリングに関して高リスクとみなされる国を特定するための新しい方法論を導入した。ある国が上場されると、EUのマネーロンダリング防止規則の対象となる銀行は、不審な資金の流れを特定できるよう、これらの高リスク国が関与する金融業務に対するチェックを強化することが義務付けられる。
新しい方法論に関連して、EUは現在進行中の高リスク第三国のリストを更新した。現在、高リスク第三国として特定されている国は、アフガニスタン、バハマ、バルバドス、ボツワナ、カンボジア、ガーナ、イラン、イラク、ジャマイカ、モーリシャス、モンゴル、ミャンマー、ニカラグア、北朝鮮、パキスタン、パナマ、シリア、トリニダード、ウガンダ、バヌアツ、イエメン、ジンバブエです。
EU の法執行機関であるユーロポールも、マネーロンダリングとテロ資金供与と戦う取り組みを強化しています。
6月、ユーロポールは欧州金融経済犯罪センター（EFECC）の開設を発表した。このセンターは、現在蔓延する経済的困難から利益を得ようとする金融犯罪者との戦いにおけるEU諸国へのユーロポールの支援を強化することを目的としている。
EFECCは、加盟国による金融調査に対する運営上の支援を強化することでこれを実現することを目指している。 EFECCの代表者によると、この組織には65人の国際的な専門家とアナリストが配置され、欧州全土の金融調査員のためのプラットフォームとツールボックスとして機能するという。同機関は最初の行動として、加盟国が調査した詐欺、マネーロンダリング、汚職、偽造の可能性を伴う8件の事件に関連する情報を分析する予定だ。
ユーロポールは最近の報告書で、当局が対抗しようとしているテロ資金供与の例をいくつか概説した。複雑な犯罪構造は、テロを支援する収入を生み出すことがあります。おそらく合法的なビジネスからのものであると著者らは報告書で発見しました。2020 年欧州連合テロ情勢および傾向報告書、6 月にリリースされました。
たとえば、2019年6月、スペインで逮捕されたスペイン人9人とシリア人1人は、長年にわたって合法的な企業構造を利用して違法なマネーロンダリング活動を隠蔽していた組織の一員である疑いが持たれた。 「その後の調査で、[組織の]指導者とシリアのアルカイダメンバーとの家族関係が特定された」と報告書は述べた。
そしてレバノンでは、過激派組織ヒズボラの軍事部門が欧州連合によってテロ組織とみなされており、ダイヤモンドや麻薬の密売、および中古車ビジネスを通じたマネーロンダリングの疑いが持たれている。報告書は、資本が銀行システムや民間航空による現金の物理的な輸送を通じてレバノンの武装勢力に送金されていると明らかにした。 「捜査では、集められた資金が組織の軍事部門に流れていることを証明することが困難に直面している」と報告書は述べている。
報告書はまた、テロ資金供与の需要が続いていることも明らかにした。ヨーロッパにおけるテロ攻撃の件数は、2018年の129件から2019年の119件へとわずかに減少しましたが、ISISのような主要な過激派グループは依然として活動を続けています。
「ISはシリア最後の飛び地を失いながらも、イラクとシリアで活動する秘密武装勢力に移行し、世界的な加盟組織ネットワークを維持した」と報告書は述べている。
さらに、2020年に新型コロナウイルス感染症の蔓延を制御するために講じられたロックダウン措置は、イデオロギー的説得力に関係なく、一部の個人の過激化をさらに促進するのに役立つ可能性があると報告書は指摘した。これにより、将来のテロ攻撃のリスクが高まる可能性があります。
「極左と右の両方の活動家と聖戦テロに関与している人々は、パンデミックが生み出した機会を利用して、自分たちの目的をさらに広めようとしている」とユーロポール事務局長カトリーヌ・デ・ボルは報告書の序文で書いている。