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世界的な詐欺の現状
通貨が存在する限り、詐欺は存在します。しかし、21 世紀になって初めて、詐欺師が違法行為に従事し、報酬を得て、犯罪による訴追や投獄を回避することがこれほど簡単になりました。
2020年に世界99地域にわたる5,000人以上の回答者を対象とした調査で、プライスウォーターハウスクーパース（PwC）は47％が過去24カ月間に少なくとも1種類の不正行為に遭ったことが判明した（1社当たり平均6件）。これらは一般的に顧客詐欺、サイバー犯罪、資産横領、贈収賄と汚職であり、その被害額は 420 億ドルでした。しかし、回答者の 56 パーセントのみが、自分の組織が最悪のインシデントを調査したと答えています。回答者の 3 分の 1 以上が、この事件を取締役会に報告したと回答しました。
「顧客による詐欺は、最も破壊的な詐欺の外部加害者のリスト（26％）だけでなく、経験したすべての犯罪のリスト（35％、2018年以来増加）でもトップになっている」とPwCはそので述べた。「当然のことですが、顧客詐欺は金融サービスと消費者市場部門で特に顕著です。より多くの業界が消費者直販戦略に移行するにつれて、これは重要になる可能性があります。」
しかし、詐欺による損失を計算するのは難しい場合があります。それらの中には、罰金、罰則、対応、修復、直接的な経済的損失などによるコストなど、正確な財務数値を表すものもあります。しかし、ブランドの毀損、従業員の士気、将来の機会の喪失など、それができない場合もあります。
「外部詐欺などの一部の不正行為は通常、社外から発生し、本質的に取引的なものであり、積極的な監視に適しており、適切に管理されれば財務への影響を軽減できる可能性がある」とPwCは説明した。 「贈収賄や汚職、内部犯行などのその他の不正行為については、むしろ下振れリスクの管理と軽減が重要です。これらの不正行為は、予測や監視が難しくなり、より高額な罰金を科せられる傾向があり、ビジネスの損失やブランドへの損害などの付随的な影響も伴います。」
たとえば、2021 年 2 月、ユーロポール、スペイン国家警察、米国秘密情報局は、105 名と 50 の金融機関が関与した大規模な詐欺とマネーロンダリング計画に関与した組織犯罪グループの解体を発表しました。
吹き替え国境を越えた作戦により、米国にダミー会社を設立し、欧州連合内のさまざまな場所から資金を送金していた組織の銀行口座を開設した犯罪者が発見されました。
「この信頼に基づいて、アメリカに本拠を置く銀行はこれらの口座にデビットカードとクレジットカードを発行した」とユーロポールは述べた。 「詐欺に参加した小売業者のほとんどはスペイン在住で、カードに入金されている利用可能な金額を賄うためにその支払いカードを使用しました。盗まれた資金を洗浄するために、EU諸国にある犯罪ネットワークのメンバーが所有する別の銀行口座に送金しました。50以上のアメリカの金融機関がこれらの詐欺行為の被害者となり、1,200万ユーロ（1,440万ドル）以上の損失を被りました。」
個人に関して言えば、被害者を侵害するために詐欺師がソーシャル エンジニアリング、フィッシング、その他の戦術をますます使用するようになってきています。ある情報機関によると、特に新型コロナウイルス感染症のパンデミック中は人々がより脆弱になっていたため、2020 年 6 月に発行され、ユーロポールからの追加の調査結果。
「この間、多くの国民や企業が情報、回答、支援源を探していたため、フィッシングやサイバーを利用した詐欺などの従来のサイバー犯罪活動は急速に社会の脆弱性を悪用した」とユーロポールは述べています
個人用保護具 (PPE)、最新の健康ガイドライン、地方条例に関する情報を切望している個人は、認証情報が侵害され、個人情報の盗難や金融アカウントの侵害などにつながる可能性のあるフィッシングメールを開く危険性が高くなります。
2020 年の番号は現時点では発行されていませんセキュリティ管理者この記事の時点で、FBI のインターネット犯罪苦情センター (IC3) は、同センターに報告された犯罪苦情と経済的損失の数が着実に増加していることを追跡しました。 2015 年、IC3 には 11 億ドルの損失に関する 288,012 件の苦情が寄せられました。 2019 年までに、苦情の数はほぼ 2 倍の 467,361 件に増加し、損失額は 35 億ドルに達しました。
2019 年に IC3 に報告された苦情の多くは、ビジネス電子メール侵害詐欺 (1,307 件、3 億 8,400 万ドル相当)、高齢者詐欺 (68,013 件、8 億 3,500 万ドル以上)、技術サポート詐欺 (13,633 件の苦情、5,400 万ドル以上) など、個人情報と企業情報の重複に関係していました。
そして未来に目を向ける、ユーロポールの年次報告書インターネット組織犯罪の脅威評価現金以外の支払い詐欺の発生は、ソーシャル エンジニアリングとフィッシングの巧妙化と標的化の増加を反映していることが判明しました。
「すぐに入手できる豊富なデータと、Cybercrime-as-a-Service コミュニティによって、犯罪者が高度に標的を絞った攻撃を実行することが容易になっている」とユーロポールは発見しました。
