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マネーロンダリングについて知りたいということで
人々はさまざまな歴史的瞬間や人物を「マネーロンダリング。」 2,000年以上前に当時違法だった商業取引に携わっていた裕福な中国商人を挙げている人もいます。米国の禁酒法時代と悪名高いギャングのアル・カポネがこの用語の起源であると考える人もいます。
しかし、この用語が初めてメディアで使用されたと思われるのは 1967 年のことライフマガジン記事、「」は、島国全体の汚職、犯罪、暴力と、違法資金を隠すために国の銀行を利用している非国民を調査したものです。それから 10 年も経たないうちに、ニューヨーク タイムズ「ロンダリング」を再び使用 - 今度は記事「」でウォーターゲート事件に関連して.”
一般に、マネーロンダリングは、配置、階層化、統合という 3 つの異なる段階に要約されます。
配置とは、違法な資金(別名「汚い」お金)が最初に合法的な金融システムに配置されることです。それが金銭であれ、貴重品であれ、目標は、法執行機関に発見されることなく、洗浄業者または窓口担当者を通じてこれらを預けることです。
多くの場合、資金はより小さな金額に分割されます。これはストラクチャリングまたはスマーフィングと呼ばれるプロセスであり、これにより、預金を報告基準値以下に保つことができます。
次に、レイヤリングが行われ、利益の源泉からの距離を生み出すために、電信送金や郵便為替を介して、場合によっては複数回資金が移動されます。たとえば、ロンダリング業者は送金を偽装して、その資金が正規の商品やサービスの購入から生じた支払いであるかのように見せかけます。場合によっては、マネーミュールが関与している可能性があります。この人は仕事やギグに雇われたふりをしているので、給料が支払われると、資金は実際にはラバを介して転送され、洗濯業者に戻されます。
そして最終段階である統合では、「浄化された」資金が正規の経済に再導入されます。その後、そのお金は他の財務目的に使用されます。生成された資金は、不動産、投資、価値のある高級品、さらには将来の違法行為をサポートする可能性のある品目やサービスの購入に充てられる場合があります。
現在、マネーロンダリング業者が違法資金をこのサイクルに押し込むために使用できる方法がいくつかあります。
従来の銀行業務と金融サービス
「銀行は、その利便性、信頼性、完全に監視することが不可能な日々の取引の多さから、依然としてマネーロンダリングとテロ資金供与の人気の高い手段である」とセリーナ・レアルヨ氏はウィルソンセンターの報告書で書いている。. Realuyo は、アメリカ大陸における不法資金調達と組織犯罪の専門家で、ジョージ ワシントン大学の講師です。
メキシコの麻薬カルテルなどの多国籍犯罪組織 (TCO) は、資金洗浄のために銀行、電信送金サービス、送金、為替に依存していることがよくあります。
現金密輸業者
お金はできるたくさん。誰かが米国通貨で 100 万ドルを持っている場合、そのすべてが 1 ドル紙幣の場合、その重さは約 2,204 ポンド、20 ドル紙幣の場合は 110 ポンド、100 ドル紙幣の場合は 22 ポンドになります。
その物理的な大きさを考えると、現金の密輸は難しい場合がありますが、犯罪者にとっては報告要件を回避する確実な方法でもあり、法執行機関が摘発する紙の痕跡を残すことはありません。
宛先現金、密売業者はコンテナ、トレーラー、人間ラバを使ってこれらの資金を国境を越えて輸送することができます。場合によっては、コンテナやトレーラーが正規の商品であるかのように偽装されることもありますが、密輸業者は台帳上で現金が対応する品物であると偽って主張することもあります。
貿易ベースの Mオニーロンダリング
「によると、この種のスキームには、請求書詐欺または同様の方法による不正資金の移動が含まれています」」、この問題の 2021 年の学術分析。
既存の会社の内部関係者や影響力を利用して、あるいはおそらくロンダリング業者やストローマンが設立したフロント会社を通じて、一方の会社 (B) がもう一方の会社 (A) に請求書を請求します。請求書には商品の価格、数量、品質、または出荷コストが虚偽記載されており、本質的には会社 A が支払った金額より多かれ少なかれ納品されます。これにより、会社 B の共謀のおかげで、会社 A は合法的に見える方法で違法な資金を移動できるようになります。
市場価格よりも安い価格で商品を購入した場合、A 社はそれらの商品を再販して利益を得ることができます。 A 社に過大な請求が行われると、商品が紙上にのみ表示されたり、B 社もクリーニング業者の所有物になったりすることがあります。
プリペイド カード
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欧州連合の現在のマネーロンダリング対策の下で、リロード可能なプリペイド カードは、月額基準額 150 ユーロを超えることは禁止されています。
米国では、プリペイド カードは金融商品とはみなされていないため、現在、銀行秘密法によりプリペイド カードが制限されていません。このため、10,000ドル以上がチャージされたプリペイドカードは、現金や他の金融商品のように国境検問所で報告する必要はありません。 2006 年にはすでに、米国移民関税執行局はプリペイド カードがマネーロンダリングのツールであると認定していました。当時、「毎年 300 億ドルの送金が米国からラテンアメリカに送られており、メキシコだけでも 100 億ドルが送金されている。」
ギフトカードの悪用は追跡が難しいため、検討中.
デジタル資産
近年、ほぼすべての人がインターネットとその多くの用途と利点に適応しており、マネーロンダリング業者も同様に適応しています。彼らは、資金の出所を難読化するために、暗号通貨などの仮想資産をますます活用しています。
米国財務省の2022年2月の報告書によると、「マネーロンダリングのための仮想資産の使用は、法定通貨やより伝統的な方法の使用よりもはるかに低いままですが…米国の法執行機関は、違法な商品やサービスの支払いに仮想資産を使用する増加を検出しました。.
従来の銀行と同様に、洗浄業者は仮想資産プロバイダーを通じてマネーロンダリングの 3 つの段階を利用できます。マネーロンダリング防止制御が欠如している、または弱いだけのプロバイダーやデジタル ウォレットを選択することにより、マネーロンダリング業者は資金を現金化したり、将来の攻撃に備えてサービスや商品に収益を再投資する可能性のある犯罪顧客に送金したりすることができます。
サラ・モスケダはの副編集長ですセキュリティ管理。LinkedIn で彼女とつながりましょう。
