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お金を追跡: デジタル通貨が犯罪をどのように変えているか
調査（そしてジャーナリズム）において、経験のある人は学生に「金に従え」と言うだろう。また、犯罪者や犯罪組織を調査する場合、金銭の痕跡から賄賂、商品、サービスの輸送などの違法な手段が明らかになることがよくあります。
しかし、違法行為に利用される金銭の形態は近年変化してきました。通貨は伝統的に、金や銀などの物理的な商品に裏付けられた商品、またはほとんどの現代の紙幣と同様に、その商品 (不換紙幣とも呼ばれる) を発行する政府によって確立されてきました。
通貨の現代的な形式の 1 つはデジタル資産、つまり暗号通貨です。暗号通貨は通常、中央の公的機関や民間機関によって発行されるものではありません。代わりに、これらのデジタル通貨はサービスや商品の支払いのために独自に作成されました。ビットコイン、XRP、イーサリアム (ETH)、ドージコインなど、無数のものが存在し、その多くはブロックチェーン テクノロジーに依存しています。
暗号通貨ユーザーはデジタル資産に好ましい利点を見出しました。取引をサポートするために中央集権的な金融機関に依存しなくなったのです。したがって、金融危機が発生した場合、デジタル資産に投資された資金はその価値を保持します。
規制された機関から利益を遠ざけようとする犯罪者も、デジタル通貨の利点を見出しています。
「米国の法執行機関は、オンライン医薬品の代金を支払ったり、麻薬密売、詐欺、ランサムウェア攻撃を含むサイバー犯罪で得た収益を洗浄するための仮想資産の使用が増加していることを検知した」と 2022 年米国財務省による。
「これは、従来の犯罪行為に対する支払いの代替方法です」と、ジョージ ワシントン大学の講師であり、南北アメリカにおけるテロ対策と脅威金融問題の専門家であるセリーナ・レアルヨ氏は言います。
暗号通貨犯罪
デジタル通貨は、今日の多くの犯罪傾向や違法行為に関与しており、その使用例は増加し続けています。
違法な市場。このようなサイトは初めてではありませんでしたが、シルクロード2013 年に FBI によって削除されるまで、比較的人気があり、100,000 人以上の購入者に支持されていました。
シルク ロードは、匿名ユーザーがデジタル通貨を使用して製品やサービスを売買できるオンラインの闇市場 Web サイトでした。閉鎖以降、他のダークウェブ マーケットが出現し、その一部は The Silk Road の新しいバージョンとしてブランド名を変更しました。世界中の法執行機関は、これらの市場が異なる犯罪組織や犯罪計画に結びついていることが多いため、これらの市場を標的にしようとしてきました。
最近、ユーロポール、オーストラリア、米国の連携した取り組みにより、 という違法なダークウェブ マーケットプレイスが押収されました。。の一環として、スペクター作戦と呼ばれ、2023年5月2日に公表されたこの作戦では、法執行機関は麻薬の売買に関与した容疑者288人を逮捕し、5,080万ユーロ（5,340万ドル）以上の現金と仮想通貨、850kgの麻薬、117丁の銃器を押収した。
国際通貨基金 (IMF) によると、多くの違法ドメインは暗号通貨によってサポートされています。
「レクリエーション用および医薬品が最も人気のある商品であり、身分証明書、クレジット カード、銀行口座情報などの盗難文書や偽造文書がそれに続きます。一部のサイトでは、マルウェア、分散型サービス妨害攻撃、ハッキングのハッキングなどのハッキングおよびテクノロジー犯罪サービスを提供しています」と IMF は a.
暗号通貨がこれらの Web サイトのユーザーに依存されている理由の 1 つは、暗号通貨がユーザーの身元を少なくともある程度審査し、法執行機関から部分的に隠しているためです。
米国法執行機関は、オンライン麻薬の代金を支払ったり、麻薬密売、詐欺、ランサムウェア攻撃などのサイバー犯罪で得た収益を洗浄するための仮想資産の使用が増加していることを発見しました。
ランサムウェア。攻撃者がランサムウェアで組織に侵入した後、多くの場合、被害者はデジタル資産の形で身代金を支払うよう指示され、攻撃者がその資金を管理下の他のアカウントにリダイレクトできるようになります。これにより、攻撃者は支払いを移動することができ、その支払いが商品やサービスなどの購入に使用される可能性があります。ランサムウェア。支払いにデジタル資産を使用すると、攻撃者は資金の出所をより簡単に難読化できます。
米国の組織が攻撃された場合ランサムウェア、国家の財政健全性を保護する責任を負う機関である米国秘密情報局に支援を要請することができます。シークレットサービスのサイバー担当特別捜査官代理マット・オニール氏によると、シークレットサービスは指針を提供し、FBIおよび国家サイバー捜査合同タスクフォースとの捜査や対応の調整を支援できるという。
ただし、シークレットサービスは、次のような場合に身代金を支払うことを強く推奨しません恐喝攻撃者がプライベートなデータや損害を与える可能性のあるデータを公開しないという保証がないため、これが関与しています（データが暗号化されずに盗まれた場合など）。
詐欺。民間組織や個人に対する他の形態の攻撃もあり、その最大のものの 1 つは仮想通貨投資詐欺。これらの詐欺には、詐欺師が包括的なスパムや電子メールやテキストの標的型メッセージを通じて被害者を誘い出すことが含まれます。
急速に成長しているタイプの暗号詐欺は「」と呼ばれています」とは、詐欺師が手の込んだストーリーを使って、潜在的な被害者の詐欺師に対する自信と信頼を築き上げ、被害者が送金する資金、または投資していると信じている資金を増やす可能性があることを指します。この用語は、詐欺師が被害者を豚に例え、騙されて詐欺師を信じるという意味で「太った」ことに由来しています。
被害者が詐欺師を信頼すると、正当性を装った暗号通貨プラットフォームに投資を行うようになります。しかし実際には、被害者は決して再投資も返金もされない仮想資金を詐欺師に送っているのです。
シークレットサービスによれば、「虐殺」は「被害者の資産が盗まれ、最終的に被害者の経済的および精神的な破滅を引き起こす」ときに発生します。そして、この種の詐欺が多大な被害をもたらす可能性があることは容易に想像できます。報告されている平均損失額は 2,600 ドルです。.
ビザの副社長兼不正サービス部門グローバル責任者のマイケル・ジャバラ氏によると、仮想通貨詐欺、ランサムウェア、ソーシャルエンジニアリング詐欺により、2022年にはブロックチェーンベースの組織を通じて米国消費者から30億ドル以上が盗まれたという。 RSA Conference 2023 で講演した Jabbara 氏は、どのような危険信号に注意すべきかを知らなければ、テキストや電子メールを介してアクセスする暗号通貨フィッシング詐欺が正当なもののように見える可能性があると述べました。
仮想誘拐。ランサムウェア攻撃と同様に、- 何者かが家族を誘拐したふりをし、電話またはコンピュータを通じて身代金を要求する場合、攻撃者は身代金をデジタル通貨で支払うよう要求します。その後、資金は将来の仮想誘拐のためのツールに再投資されます。これらのツールには、完璧に使用できる人工知能対応ソリューションが含まれる可能性があります。Realuyo によると、Instagram や TikTok などのソーシャル メディア プラットフォームに投稿された動画に頼ることによって。
投資詐欺、ランサムウェア攻撃、またはデジタル資産が関与するその他の攻撃によって暗号通貨詐欺師の標的となった組織にとって、オニール氏は、これらの攻撃の前に準備することが重要であると述べています。
組織はサイバー詐欺対策本部に連絡する必要があり、米国を拠点とするグループは事前に地元のシークレットサービスまたは FBI の連絡担当者と連絡を取り、その担当者をインシデント対応計画に参加させる必要があります。
「こうした傾向や戦術は大きく変化するため、何か悪いことが起こったときに備えて計画を立てておく必要があります。」とオニール氏は言います。
代替資金調達
デジタル資産自体は真の匿名性ではありませんが、暗号通貨は金融機関の動きや運営を妨げる米国の制裁を回避する手段を企業に提供します。この種の通貨は従来の銀行システムの外で存在し、運用されているため、「多くの敵対者がこれをドルの代替品として使用している」とリアルヨ氏は言う。
制裁を回避する。制裁の執行は従来の銀行や金融機関の協力に依存していますが、これらの組織は仮想ファンドにますます注目を集めています。暗号通貨犯罪に関する年次報告書の中で、チェイナリシスは、2022 年の暗号通貨の不正使用の 43% が、制裁対象団体に関連した活動によるものであることを明らかにしました。
この高騰の一部は、ロシアのウクライナ戦争に対応して米国財務省外国資産管理局（OFAC）が発動した制裁（2022年4月のロシア拠点の仮想通貨取引所への制裁を含む）によるものである
「…その行為のほとんどはロシアの取引所を使用するロシア人ユーザーによるものと考えられますが、ほとんどのコンプライアンス専門家はこれを違法行為として扱います。」 によると.
43 パーセント
2022 年の違法な暗号通貨の使用は、制裁対象の団体に関連していました。
チェイナリシスのレポートによると、全体として「制裁関連の取引量は2021年から2022年にかけて152,844パーセント増加した」。
急増のもう 1 つの理由は、2021 年に OFAC が一部の暗号サービスまたは暗号に関連する団体を含むグループを単なる個人ではなく悪者としてラベル付けし始めたことです。これらのグループには、Garantex、Lazarus Group、およびが含まれます。ヒドラ マーケットプレイス。 OFAC は、マネーロンダリングとランサムウェア攻撃者を含む犯罪者へのサービス提供の告発により、Garantex と Hydra を制裁しました。
テロ資金供与。テロ組織や麻薬カルテルなどの犯罪組織は、制裁を回避するだけでなく、デジタル通貨の側面、特に資金の送金や資金洗浄の能力に利点を見出しています。
資金移動の最も一般的な方法は依然として従来の銀行システムや送金サービスを利用するものですが、マネーロンダリング防止規則の対象となる従来の銀行の厳格な規制がないため、オンライン決済プラットフォームの人気が高まっています。
「世界中で行われている取引をカバーするために、より多くのレイヤーが使用されています。たとえば、仮想通貨はある国の口座に支払われ、そこで引き出され、金額は分割されてハワラ経由で他の国に送金され、さらに送金サービス経由で送金されます。」とユーロポールは述べています。.
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「テロ組織」デジタル通貨の使用が増加58104_58654
Realuyo は、デジタル資産には、規制された金融システムからユーザーを少なくとも部分的に選別する能力があると指摘していますテロ組織に。
マネーロンダリング。麻薬カルテルや組織犯罪グループは、デジタル資産サービスプロバイダーを利用して違法資金洗浄を行うことができ、有効な国際基準が欠けている管轄区域で現金を現金化できると、.
組織によっては、デジタル資金を再調整するために社内にマネーロンダリング担当者を置いている場合もありますが、犯罪グループにデジタル スキルが不足している場合に備えて、サードパーティのマネーロンダリング担当者を雇うことができます。
そして、デジタル資金を大規模に浄化するマネーロンダリング業者は、法執行機関が彼らの活動を妨害し、ネットワークを解体し、逮捕することができれば、より大きな影響をもたらす可能性があります。オニールはそれらを「重心」と呼んでいます。
「世界中には、何百万ドルもの資金を洗浄できる個人の数は限られています」とオニール氏は指摘します。 「…彼らを競技場から排除すれば、そこは組織犯罪を確実に混乱させ、解体することになります。」
サラ・モスケダはの副編集長ですセキュリティ管理。彼女とつながることができるのは
